科技行者利用AI,馴服有史以來震幅最大的資產類別

利用AI,馴服有史以來震幅最大的資產類別

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2020年9月28日 17:31:37 科技行者
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隨著貨幣政策與全球趨勢給現有基礎設施帶來巨大壓力,我們也正式邁入了未知領域,傳統市場則變得愈發不穩定且不可靠。很明顯,數字資產將成為讓人與人之間更加平等的強大服務性工具,眾多投資者對于此類資產的關注也將令全球投資格局迎來重大轉變。

來源:科技行者 2020年9月28日 17:31:37

關鍵字:數字貨幣 加密貨幣 人工智能 區塊鏈 指數基金

當下,我們正生活在有史以來最為動蕩的金融、技術與社會時代之下。而年初開始蔓延的COVID-19疫情,又進一步增加了全球經濟的不穩定性。

結果,貨幣政策及其持有者只能以模糊不清的依據對近期乃至未來做出猜測性調整。全球金融市場與貨幣政策反復變動,也令越來越多人對其未來持懷疑態度。

很多人都在尋求市場或者經濟“專家”的指導,但當下的情況似乎沒有任何先例可供參考。換個角度,也許單純從技術角度看待問題才是破局之道,以創新改善傳統金融來塑造我們前進的道路。

過去20年里,指數基金的激增被視為防止市場波動的有效方法。另一大創新則是「交易所交易基金(ETF)」,旨在幫助人們輕松、快速地改善業務多元化與實際績效。

最近一段時間,「機器人顧問」則變得越來越普遍。它們使用高級數據分析技術改善投資效果。Betterment公司就擁有一款大受歡迎的機器人顧問,其使用AI技術自動且智能地管理投資者的投資組合。大獎章基金(由數學家與密碼學家共同創建),就是運用高級機器學習技術改善經濟產出的知名用例之一,其在過去20年中的年均投資回報超過70%。

市場追蹤

全球經濟在2020年承受巨大壓力,因此投資者們今年開始更廣泛地尋求具有短期潛力與長期價值的穩健投資。盡管震蕩幅度巨大,但「數字資產」領域(也稱「加密貨幣」)在今年的受歡迎程度急劇上升,而這些數字資產也借此拿下極為成功的投資收益。

這部分貨幣市場開始為投資者提供各類集成技術、財務與成果性解決方案,將人工智能與智能合約加以融合,借此改變資產與市場的交互方式,并為機構、專業人士及普通投資者帶來市場價值與業績改善。

數字資產的最新趨勢創新當數「去中心化金融(DeFi)」。2020年初,全球對于DeFi的投資還不足10億美元,而如今這一數字已經超過90億美元。去中心化金融運用人工智能技術自動進行投資,確保將資金與收益最高的金融工具匹配起來。Compound、Curve以及Yearn等平臺能夠為用戶帶來6%到20%(甚至更高)的利率。而這一切的基礎,則在于借貸、放貸與投資基礎設施的自動化。

整個數字資產生態系統通過AI實現自主操作、重新配置與運行,無需任何干預。也正是這一切,讓系統的間接費用降低至幾乎為零。

圖:xBTC創建人Aatash Amir

所有交易與金融基礎設施都保持全透明狀態,允許任何人隨時訪問或查看。這種開源平臺及AI操作邏輯,意味著去中心化金融平臺只能獲取公平的利潤份額,也無法依靠制度性手段獲取高于客戶所得的收益。

這些去中心化金融平臺的出現,使數字資產成為一種更加可靠且可行的金融投資選項。盡管擁有極高的自治水平,但這些平臺仍然需要一定的中央生態系統與所有權歸屬,借此保證其持續運行。但也有部分平臺甚至希望在這些方面進一步探索,構建更新穎也更加去中心化的智能技術解決方案用例,最終徹底改變金融行業的面貌。

以來自澳大利亞的Synthetix公司為例,他們運營著自己的數字貨幣交易所,旨在根據現實世界中的資產,提供數額相當的數字化資產。使用該平臺,用戶可以輕松獲取被動收入,并即時便捷地訪問各種資產類型;Synthetix還使用抵押與利潤共享等機制,為有能力投資黃金或白銀等資產的全球投資者提供更加穩定的平臺,通過將黃金與日經指數等資產轉化為數字形式,并配合抵押與利潤共享機制,Synthetix公司得以為數字資產融資計劃帶來可靠的平臺解決方案。

也有一部分解決方案已經實現了全面去中心化,甚至創造出無需成熟生態系統,即可自主運作的全新資產類別。這些創新資產可以充當即時工具,實現投資者財務智能化,并自動針對市場動態做出反應。

其中最新穎的用例之一當數xBTC資產。xBTC使用智能與自動智能合約為數字資產中的一項重要指標——比特幣市場優勢——定價。這項指標用于衡量比特幣的市場表現與市面上其他數字資產的優異程度。這種“優勢套期保值”資產,類似于在納斯達克指數高于微軟股價時使用的一種向投資者付費的工具。作為一種全新的套期保值方法,這種以比較優勢為基礎的產品,能夠為高度動蕩的數字資產市場帶來更強大的適應性與反應能力。

xBTC創始人Aatash Amir表示,“作為金融自由與去中心化的堅定擁護者,xBTC的發展可以說是一帆風順。當前的金融體系正走在一條遍布荊棘的道路上,而且幾乎喪失了任何能夠持續且積極增長的價值基礎?紤]到當前特殊的時代背景,倡導真正的去中心化將使我們的團隊成為行業中的前驅,由此掀起一波悄無聲息的嚴肅革命!”

該公司使用AI技術跟蹤比特幣的主導地位,并據此調整比特幣的經濟性以幫助持有者獲益。2017年,比特幣的主導優勢由60%下降至30%,xBTC創始人兼CEO Mark Sgambelluri表示,“xBTC建立起一類完全去中心化的資產,確保每個人都能夠使用數字資產。數字資產的存在本身,就代表著在傳統市場之外創造出新穎且革命性投資工具的可能性。”

xBTC還引入了一種對沖投資的新方法:使用AI,以前所未有的方式響應市場變化。由此開辟的全新工具世界,將可供更多投資者輕松運用。

圖:xBTC創始人Mark Sgambelluri

隨著貨幣政策與全球趨勢給現有基礎設施帶來巨大壓力,我們也正式邁入了未知領域,傳統市場則變得愈發不穩定且不可靠。很明顯,數字資產將成為讓人與人之間更加平等的強大服務性工具,眾多投資者對于此類資產的關注也將令全球投資格局迎來重大轉變。唯一令他們望而卻步的,恐怕就是數字資產的巨大價格震蕩。

借助新的智能合約與AI技術,具有革命性、自適應性與自主性的實際應用方案開始涌現,保證更為廣泛的投資者群體得以輕松運用數字資產、享受由此創造的價值、將波動范圍控制在合理水平。而這一切,也將為數字資產吸引到更多積極的參與者。

Compound、Synthetix以及xBTC等平臺提供的不僅是金融工具,同時也包括新的投資權力結構,確保用戶的利益不受企業或集中管控部門的過度侵占。

未來,新的世界將逐步誕生,屆時任何投資參與者都能夠公平操作、團結一致。在這個光明的新世界中,每個人都將獲得自己應有的權力。

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